富裕層のお客さま向けのコンサルティング

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  資産運用

  お客さまの投資目的やリスク許容度、保有資産、マーケット状況に合わせて、株式・債券・投資信託等の資産構成の見直しをサポートし、最適な資産運用の実現を目指します。

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  相続・承継

  お客さまが次世代に遺したい想い・資産（金融資産・不動産・自社株等）をお伺いし、遺言信託や生命保険、生前贈与等の提案を通じて、最適な世代間移転をサポートします。

富裕層のお客さまの多様なニーズを満たす
商品・サービス開発

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  運用商品を中心とした
  金融商品の拡充・レベルアップ

  顧客の安定運用ニーズを捉えた運用初心者向けのエントリー商品の導入等、コンサルティングビジネスの中心となる運用商品を継続的に拡充していきます。

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  非金融分野も含めた
  新サービスの企画・開発

  金融にとどまらず、健康・安心・生きがいのある暮らしをサポートする「SMBCエルダープログラム」等、非金融領域の新たなサービスも開発します。

グループのウェルスマネジメントビジネスに関する
戦略・営業企画、デジタル化推進・企画

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  チャネル再編

  SMBCグループ各社の店舗を同一拠点に集める等、銀行・証券・信託のサービスをワンストップで提供できる体制を構築。定めた店舗戦略に従い、人流・顧客の密集度等をふまえた具体的な店舗配置を検討します。

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  営業DX推進

  紙からデジタルへの移行はもちろん、AIの活用による、お客さま毎にパーソナライズされたコンサルティング等、顧客体験の向上とコストの効率化を同時に実現します。